Nos expertises au service de votre patrimoine

Experts du droit, du patrimoine et de l’investissement

Gérer votre patrimoine, pour nous cela veut dire mettre l’ensemble de nos expertises au service de votre patrimoine.

Parce qu’un patrimoine, quel qu’il soit, englobe tous les aspects de votre vie : famille, budget, activité professionnelle, investissement immobilier ou financier… Il a aussi des répercutions sur votre fiscalité. Il est générateur de revenus et entre en ligne de compte pour vous assurer une retraite sereine. C’est lui qui est aussi au cœur des débats au moment de la succession.

Gérer, optimiser ou encore sécuriser votre patrimoine cela nécessite de maîtriser le droit de la famille, la fiscalité, l’ingénierie patrimoniale ou encore les différents types d’investissement. 

Pour nous, c’est surtout concevoir des solutions sur-mesure qui répondrons parfaitement à vos objectifs et à votre situation. Grace à ses nombreuses formations techniques et ses 15 années d’expériences professionnelles, notre fondatrice met ses expertises à votre profit.

Que vous soyez particulier ou professionnel, nous sommes là pour vous accompagner.

Un patrimoine quel qu’il soit englobe tous les aspects de votre vie

Droit de la Famille

Le droit civil est un formidable outil qui définit un ensemble de règles applicables à tous. Dans une certaine mesure, il permet également de créer ses propres règles. Nous vous donnons les clés pour assurer sereinement l’avenir de votre famille.

Expertise droit de la famille

Anticipez pour préserver votre famille

Chaque famille est différente et chaque structure familiale également.

Le PACS, le mariage ou le concubinage sont des statuts matrimoniaux très différents. Ils ont chacun leurs avantages et leurs inconvénients. Chacun a des droits et devoirs différents en fonction de son statut. Ces droits et devoirs peuvent avoir des conséquences juridiques et fiscales différentes, notamment en matière de protection du partenaire, qu’il soit conjoint ou concubin. 

Vous bénéficiez de larges possibilités contractuelles et nous sommes là pour vous guider dans la mise en application de vos choix. Anticiper et organiser sont les maîtres mots pour ne pas subir chaque évènement de la vie. Cela vous permettra d’éviter les situations de blocage ultérieures et de garder la paix dans les familles.

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises en droit de la famille ?

N

Comprendre les différences entre PACS et mariage

N

Choisir ou aménager votre régime matrimonial

N

Protéger le conjoint survivant et votre famille

N

Adopter l’enfant de votre conjoint

N

Anticiper le risque de dépendance

N

Organiser le patrimoine des familles recomposées

La Fiscalité

Le droit civil est un formidable outil qui définit un ensemble de règles applicables à tous. Dans une certaine mesure, il permet également de créer ses propres règles. Nous vous donnons les clés pour assurer sereinement l’avenir de votre famille.

Comment optimiser sa fiscalité ?

Les outils de défiscalisons et les stratégies d’optimisation fiscale sont nombreuses et peuvent permettre des économies conséquentes, alors pourquoi s’en priver ?

Pour optimiser votre fiscalité, il n’existe que 2 méthodes : organisation et anticipation.  

Il n’y a pas de remède miracle, mais des moyens de diminuer la fiscalité que vous supportez. Qu’il s’agisse de travailler sur le cadre juridique de votre patrimoine existant ou sur celui de vos investissements futurs, nos larges compétences nous permettent de vous accompagner à chaque choix.

Fiscalité

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises en fiscalité ?

N

La fiscalité de vos revenus professionnels

N

La fiscalité sur les revenus et plus-values immobilières

N

La fiscalité sur les revenus et plus-values financières

N

L’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)

N

La Contribution Exceptionnelle sur les Hauts Revenus (CEHR)

N

La fiscalité de la cession de votre entreprise

N

Les droits de donation

N

Les droits de succession

N

L’aide à la déclaration d’Impôts sur les revenus et à l’IFI

N

Etc…..

L’immobilier

Investir dans l’immobilier permet non seulement de mettre sa famille à l’abri mais aussi de générer des revenus complémentaires. Même si ce genre d’achat peut paraître complexe, il vous permet de vous constituer un patrimoine personnel comme professionnel.

Expertise immobilier

Comment réussir son investissement immobilier ?

Mais investir dans l’immobilier peut parfois ressembler à un véritable parcours du combattant ! C’est un marché qui se complexifie grâce – ou plutôt à cause – de sa grande diversité.

Pour choisir le type d’immobilier qui correspond à vos besoins, nous sommes à vos côtés pour trouver la stratégie adaptée. Une bonne structuration vous permettra de bénéficier d’un meilleur rendement de vos actifs. 

Nos  expertises civile, fiscale et immobilière, permettront de mettre en lumière la pertinence éventuelle de chaque investissement immobilier.

Qu’il s’agisse de votre patrimoine existant ou futur, nous vous aiderons à trancher sur le choix le plus adapté et pérenne pour vous.

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises en immobilier ?

N

Constituer un patrimoine immobilier adapté

N

Générer des revenus complémentaires immédiats ou futurs

N

Arbitrer un patrimoine immobilier existant

N

Optimiser juridiquement, fiscalement et économiquement vos actifs immobiliers à conserver

N

Choisir entre une SCI ou SARL de famille

N

Aligner votre patrimoine avec vos nouveaux objectifs

N

Obtenir un financement

N

Etc…..

Investissements financiers

Réaliser un investissement financier pour vous constituer ou faire fructifier votre capital, oui mais sur quel support ? 

Anticipez pour préserver votre famille

Assurance-vie, compte-titre, PEA ou encore contrat de capitalisation… Ce ne sont que quelques-uns des plus connus.

Mais connaissez-vous ceux qui sont vraiment faits pour vous ?

Notre rôle est de suivre avec assiduité les marchés financiers ainsi que les sociétés de gestion. Rester au fait de l’actualité est essentiel pour préserver vos intérêts et vous proposer de nouvelles opportunités d’investissements.

En tant que cabinet indépendant, nous travaillons avec les meilleurs acteurs de la place : banquiers et assureurs comme sociétés de gestion et de private equity.

Notre rôle est d’ analyser leurs process de gestion du risque afin de limiter le vôtre. Le tout en vous faisant bénéficier d’un rendement en adéquation avec votre profil de risque.

 

Marchés Financiers

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos
expertises en investissements financiers ?

N

Identifier les contrats adaptés à vos besoins

N

Choisir le meilleur contrat pour vous

N

Gérer votre portefeuille financier en fonction de vos objectifs, votre profil de risque et votre horizon d’investissement

N

Analyser votre portefeuille existant

N

Lisser la volatilité des marchés

N

Evaluer les investissements socialement responsables (label ISR et ESG)

N

Analyser la performance d’un fonds et de sa pérennité

N

Suivre vos portefeuilles dans le temps

Professionnels

En tant que professionnel, vous devez à la fois créer votre activité, générer votre propre revenu, développer votre entreprise, sécuriser votre outil de travail et protéger votre famille… Lorqu’on est chef d’entreprise, indépendant, profession libérale, artisan ou commerçant, on est sur tous les fronts.

Pérenniser l'activité

Assurer la pérennité de votre activité

Votre entreprise, c’est votre outil de travail. C’est le résultat d’une vie de travail.

Votre rémunération, celle de votre trésorerie, ou encore votre retraite sont également des points essentiels mais avec des objectifs différents, à adapter à chaque étape de votre vie.

Notre métier est de mettre en lumière les failles de votre situation civile, juridique et fiscale pour vous proposer des stratégies et solutions qui couvrent chacun de ces risques avant qu’il ne survienne.

Nos expertises nous permettent également de vous accompagner en cas de cession sur intra ou extra-familiale.

Lorsque cela est nécessaire, nous travaillons de concert avec d’autres professionnels du chiffre et du droit tels que les avocats, banquiers ou experts-comptables afin de vous assurer sécurité et sérénité.

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises pour les professionnels ?

N

Choisir la forme juridique et le statut adaptés

N

Arbitrer entre rémunération, dividende et épargne salariale

N

Protéger le dirigeant et sa famille

N

Protéger l'entreprise

N

Assurer vos revenus à la retraite

N

Optimiser la trésorerie d’entreprise

N

Choisir les stratégies pertinentes via une holding/le refinancement par OBO ou LBO

N

Investir dans l’immobilier d'entreprise

N

Définir les stratégies de sortie (transmission et cession)

N

Etc…..

La prévoyance

La vie est faite d’imprévus. Que vous soyez salarié, assimilé salarié ou indépendant, vous assurer un maintien de vos revenus en cas d’imprévu est primordial.

La prévoyance permet de vous prémunir

La prévoyance permet de vous prémunir contre les risques de maladie et d’accidents de la vie (décès, incapacité, invalidité, dépendance, hospitalisation…). Elle vous permet à vous et votre famille d’être protégés dans l’hypothèse où vous seriez incapable d’exercer votre activité professionnelle. 

La couverture peut être de plusieurs sortes : une rente (le plus souvent en cas d’invalidité ou d’incapacité) ou un capital voire même une rente d’éducation pour les enfants (en cas de décès).

Pour que vous soyez le mieux couvert possible,  le plus important est de connaître les seuils de déclenchement de ces garanties. Primordial aussi : la manière dont est prise en compte votre pathologie sur le long terme.

Diverses garanties existent, plus ou moins pertinentes pour vous, afin de maintenir votre niveau de vie dans ces périodes difficiles. Nous analysons pour vous les différents contrats afin de vous proposer le plus adapté a vos besoins 

Prévoyance

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises en prévoyance ?

N

Protéger chef de famille / dirigeant d’entreprise

N

Assurer le pérennité de l’entreprise elle-même

N

Protéger le conjoint et les enfants

N

Couvrir les frais généraux

N

Mettre en oeuvre prévoyance obligatoire pour les salariés

N

Etc…..

La retraite

Pourrez-vous profiter pleinement de votre retraite un jour ? La seule façon de le savoir est de l’anticiper dès maintenant. Si vous attendez le dernier moment, vous risquez d’avoir quelques surprises. Et en général, les nouvelles sont plutôt mauvaises… Il y a peu de chances que les régimes de base vous permettent de maintenir votre niveau de vie. 

Préparer votre retraite

Que vous soyez salarié ou chef d’entreprise il existe une multitude de possibilités pour se construite une retraite.

Qu’il s’agisse de stratégie juridique et fiscale, ou d’investissements (immobiliers, financiers, retraites complémentaires) nous nous appuierons sur votre profil de risque et votre capacité financière.

Nous mobiliserons nos expertises pour vous proposer une stratégie sur-mesure répondant à vos objectifs.

Retraite

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos
expertises en retraite ?

N

Comprendre les avantages du Plan Epargne Retraite (P.E.R.)

N

Choisir l’épargne salariale retraite (PERECO)

N

Envisager le rachat de trimestres

N

Anticiper les besoin en revenus complémentaires

N

Prévoir les pensions de réversion

N

Etc,…

Transmission

Nous l’avons déjà évoqué, le droit civil définit les règles applicables en cas de succession. Mais vous avez aussi la possibilité de choisir ce que vous voulez transmettre et à qui pour une partie de votre patrimoine. Autant anticiper !

Transmission

Transmission et protection de la famille

C’est notamment le cas pour ce qui touche aux transmissions et à la protection de la famille. Bien sûr il existe des règles auxquelles vous ne pourrez déroger, mais la souplesse du droit vous permet d’adapter vos vœux de transmission à chacun de vos objectifs.

Notre fondatrice, en tant qu’ancienne professionnelle du notariat et de la fiscalité, met à votre profit ses 15 ans d’expériences pratiques dans ce domaine. Vous accompagner – de la réflexion de votre stratégie à sa mise en application – fait partie de nos missions. Nous serons à vos côtés jusqu’à la signature chez votre notaire.

Plus vous anticiperez la transmission de votre patrimoine, plus vous pourrez en réduire le coût,et plus vous éviterez le risque d’une mésentente entre vos héritiers.

Dans quels cas pourriez-vous avoir besoin de nos expertises en transmission ?

N

Protéger le conjoint survivant et votre famille

N

Vérifier les actes de donations et testaments

N

Rédiger un testament

N

Concevoir des clauses bénéficiaires sur-mesure

N

Optimiser vos donations déjà réalisées

N

Anticiper le risque de dépendance

N

Organiser votre transmission (patrimoine privé et professionnel)

N

Vous assister dans le règlement d’une succession

Gestion de Patrimoine