Calipsia Patrimoine : création, gestion et transmission de votre patrimoine
Votre vie évolue, vos objectifs et vos besoins patrimoniaux avec !
« Sur quel type de placement investir ? », « Que va-t-il me rester à la retraite ? », « Comment financer les études de mes enfants sans recourir à un prêt bancaire ? », « Comment transmettre ma société/mon patrimoine ? »,
« Comment puis-je optimiser mes impôts/ma fiscalité ? »
Ces préoccupations, qui touchent chacun d’entre nous, sont celles auxquelles nous apportons une solution concrète et professionnelle !
Pour cela nous vous aidons à créer et à structurer votre patrimoine au travers de stratégies établies sur-mesure. C’est notre mission : vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Et comme un patrimoine se construit et se gère sur la durée, nous sommes à vos côtés pour longtemps.
« Que va-t-il me rester à la retraite ? », « Comment financer les études de mes enfants sans recourir à un prêt bancaire ? », « Comment transmettre ma société/mon patrimoine ? »,
« Comment puis-je optimiser mes impôts/ma fiscalité ? »
Ces préoccupations, qui touchent chacun d’entre nous, sont celles auxquelles nous apportons une solution concrète et professionnelle !
Pour cela nous vous aidons à créer et à structurer votre patrimoine au travers de stratégies établies sur-mesure. C’est notre mission : vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Et comme un patrimoine se construit et se gère sur la durée, nous sommes à vos côtés pour longtemps.
Non, le conseil patrimonial n’est pas réservé qu’aux grandes fortunes !
Cassons les codes : non, le conseil patrimonial n’est pas réservé qu’à une élite. Et oui, vous pouvez avoir recours à un gestionnaire de patrimoine quelle que soit votre situation.
D’ailleurs c’est une des valeurs que nous portons : démocratiser le conseil en gestion de patrimoine pour vous permettre d’y avoir accès simplement et efficacement.
Pourquoi feriez-vous appel à nous ?
Particulier
Ces questions vous interpellent ?
Quel régime matrimonial choisir pour ma famille ?
Comment optimiser ma pression fiscale ?
Dans quel type d’immobilier investir ?
Assurance-vie, PEA, compte titre : que choisir ?
Comment préparer ma retraite ?
Si je décède : qui hérite et combien ça coûte?
Chef d’entreprise, profession libérale, artisan, commerçant ou indépendant
Ces questions vous préoccupent ?
Ai-je la bonne structure pour mon entreprise?
Comment augmenter ma rémunération ?
Comment faire travailler ma trésorerie excédentaire ?
Ma famille, ma société et moi sommes-nous protégés ?
Comment acheter mon immobilier d’entreprise ?
Comment céder ou transmettre mon entreprise ?
Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?
L’ingénierie patrimoniale consiste à définir une stratégie optimale pour la constitution ou la valorisation de votre patrimoine. Cette stratégie mêle droit, fiscalité, patrimoine existant, investissement et transmission, le cas échéant.
Avant de définir la stratégie qui vous convient, nous réalisons un audit global ou thématique. Après vous avoir écouté avec la plus grande attention et avoir analysé tous les pans de votre situation, nous vous proposerons une stratégie sur-mesure adaptée à vos objectifs. Et parce que vous êtes unique, votre stratégie le sera aussi !
Pour vous garantir la sécurité juridique des opérations, nous travaillons en interprofessionnalité avec des spécialistes du droit et du chiffre tels que les notaires, avocats, experts-comptables, banquiers, etc.
Votre sécurité est notre priorité !
Audit global ou thématique
Après analyse de votre situation nous vous proposerons une stratégie adaptée à vos objectifs.
Stratégie patrimoniale
Droit, fiscalité, patrmoine existant, besoins futurs… Nous étudions toutes les possibilités pour vous aider à constituer ou valoriser votre patrimoine.
Sécurité et interprofesionnalité
Nous interrogeons et travaillons avec des spécialistes pour vous garantir la sécurité juridique de toutes les opérations que nous vous proposerons.
Calipsia Patrimoine :
votre expert en ingénierie patrimoniale
Que vous soyez chef d’entreprise, salarié, indépendant ou retraité faire fructifier vos actifs et créer de la valeur se prépare dès aujourd’hui !
Et Calipsia Patrimoine est le chef d’orchestre de vos placements !
Nous intervenons sur des domaines d’expertise extrêmement variés, comme l’immobilier, la finance, l’assurance, le juridique ou encore la fiscalité.
Gestion de Patrimoine
4 étapes au service de votre patrimoine
Un conseil sur-mesure nécessite une connaissance parfaite de votre situation, ainsi qu’une vision à 360 °.
Notre démarche s’appuie sur 4 étapes-clé pour répondre à vos besoins patrimoniaux :
Rendez-vous découverte
Audit Patrimonial
Stratégies Patrimoniales
Suivi annuel
1. Rendez-vous découverte (offert)
Vous écouter est la base de notre premier rendez-vous.
Notre but est de vous comprendre :
- comprendre votre contexte familial, professionnel,
- votre patrimoine,
- vos besoins présents,
- vos besoins futurs,
- et aussi vos projets de vie…
Que se passera-t-il si lors de ce rendez-vous nous arrivons à la conclusion que nous ne pouvons pas vous accompagner ou que ce n’est pas le bon moment pour vous ? Cela arrive, nous en parlerons ensemble. La transparence est la clé de toute collaboration.
Mieux nous vous connaitrons, plus notre conseil sera adapté.
La lettre de mission est le document qui formalise l’accompagnement et détermine le montant des honoraires.
Ce n’est qu’une fois que vos enjeux sont déterminés et vos besoins clairement établis que nous passons à l’étape suivante.
2. Audit patrimonial
La mission d’audit patrimonial se décompose en deux phases :
- Première phase : l’analyse globale et pointue de votre situation (civil et familiale, fiscal, financier, immobilier, budgétaire, professionnel, retraite, protection, transmission…). Elle met en lumière les points forts et les axes d’optimisation de votre patrimoine
- Seconde phase : l’énoncé des différentes stratégies qui répondent à chacun de vos besoins. Ce sont aussi bien les besoins déterminés ensemble, que ceux mis en évidence lors de l’analyse globale. Nous vous expliquerons en détail les avantages et inconvénients de chacune des stratégies que nous vous proposerons.
3. Stratégies patrimoniales
C’est parce que nous sommes un cabinet indépendant que nous pouvons faire appel à tous les partenaires de la place.
Nous sollicitons pour vous les entreprises expertes en immobilier, finance, prévoyance ou encore retraite, pour vous proposer les solutions d’investissements adaptées à vos stratégies.
Si certaines stratégies nécessitent l’intervention d’un notaire, expert-comptable, avocat ou encore banquier – et si vous le souhaitez – nous nous chargerons d’assurer le lien avec ces professionnels.
Si vous n’avez pas d’interlocuteurs privilégiés, nous serons ravis de vous mettre en relation avec notre réseau de professionnels.
4. Suivi annuel
Une fois les stratégies mises en place, nous sommes toujours là !
Nous vous accompagnons tout au long de l’année pour prendre en compte l’évolution de vos objectifs.
Nous saurons vous alerter sur des sujets juridiques et fiscaux qui peuvent vous impacter, ainsi que sur des opportunités d’investissement ou de désinvestissement à saisir.
De manière générale, être disponible et réactif à chacune de vos demandes est au cœur de notre relation.
Vous avez besoin de renseignements ?
Les partenaires de Calipsia Patrimoine
